BizNavi HubAanmelden

Weg naar 2027-07-10

Overgangsplan witwassen 2027

Loopt bereik, rol, risico, controles, functies, zorgvuldigheid, contant geld, escalatie, opleiding, bewaring, nationaal recht en gereedheid af naar de twee toepassingsdata.

Opgeslagen antwoorden blijven in gesloten lijsten: activity_band, role_band, kind_band, base_band, article_band, delay_band, documented_band, party_band, product_band, geo_band, channel_band, txn_band, sanctions_band, approval_band, refresh_band, owner_band, lead_band, manager_band, officer_band, independence_band, resource_band, escalate_band, policy_band, training_band, testing_band, fiu_band, relation_band, occasional_band, value_band, cash_band, linked_band, gambling_band, doubt_band, veracity_band, nation_band, entity_info_band, control_map_band, who_process_band, source_process_band, mismatch_band, arrangement_band, retention_band, update_band, plan_scope_band, plan_role_band, plan_risk_band, plan_policy_band, plan_function_band, plan_cdd_band, plan_cash_band, plan_report_band, plan_training_band, plan_retention_band, plan_nation_band, plan_ready_band, plan_delay_band

Wat de planner controleert

De enige mijlpalen zijn algemene toepassing op 2027-07-10 en de aangewezen uitgestelde categorieën op 2029-07-10. Er wordt geen termijn van een lidstaat verzonnen. De contantencontrole gebruikt de basis van 10000 euro en vraagt nog nationaal recht.

Wie het moet gebruiken

Programmabeheerders die het werk van het meldingsprogramma tot 2027 en, waar nodig, 2029 ordenen.

Hoe resultaten werken

Een uitgestelde categorie opent eerst de toets 2029. Als de controle van nationaal recht niet als bekend is vastgelegd, is het resultaat nationaal recht controleren. Ontbrekend beleid, functie, contant geld, opleiding of gereedheid vraagt actie. Ontbrekend risico, zorgvuldigheid of bewaring is een bewijskloof.

Wat dit controleert

Verordening (EU) 2024/1624 geldt in het algemeen vanaf 2027-07-10. Categorieën onder artikel 3, lid 3, onder n en o gelden vanaf 2029-07-10. De verordening is rechtstreeks toepasselijk, en een lidstaat mag een strengere regel houden waar die dat toestaat. De EU-basis voor contant geld is 10000 euro, en gekoppelde verrichtingen tellen mee. Het bedrag van 2000 euro geldt alleen voor de aangewezen gokactiviteit.

Officiële bronnen

De data komen alleen uit Verordening (EU) 2024/1624. Gedelegeerde of uitvoeringshandelingen, AMLA-richtsnoeren, notities van de Commissie en strengere nationale contantenregels worden gevolgd en herschrijven het plan niet vanzelf.

Grenzen

Op schema betekent dat de genoemde programmastappen zijn vastgelegd, niet dat de onderneming vrij is van plichten. De planner verzint geen nationale meldkalender.

De planner gebruiken

Het werk ordenen

Ga van bereik en rol naar risico, controles, functies, zorgvuldigheid, contant geld, escalatie, opleiding en bewaring.

De nationale controle vastleggen

Op schema vereist dat de toets van de strengere regel al bekend is. Anders zegt het plan nationaal recht controleren.

Geen data toevoegen

Als een bron later een gedelegeerde handeling of een nationale contantengrens toevoegt, opent de versheid een review. Die verandert de twee data niet vanzelf.

Plannervragen

Zijn er meer termijnen?

Alleen 2027-07-10 en 2029-07-10 zijn vastgelegd. Nationale kalenders worden niet geraden.

Wat als het werk in een uitgestelde categorie valt?

De planner geeft eerst een toepassingstoets 2029 terug.

Betekent op schema dat het programma af is?

Het betekent dat elke genoemde stap als aanwezig is vastgelegd. Het is geen vrijbrief.

Waar komt het contantencijfer vandaan?

De vastgelegde EU-basis is 10000 euro. Een lagere grens van een lidstaat is een aparte nationale controle.