Ondernemingsrisico

Gereedheid van de ondernemingsbrede risicobeoordeling

Controleert of de beoordeling van witwassen en terrorismefinanciering de genoemde factoren, goedkeuring, bijwerking en bewijsverantwoordelijkheid dekt.

Opgeslagen antwoorden blijven in gesloten lijsten: activity_band, role_band, kind_band, base_band, article_band, delay_band, documented_band, party_band, product_band, geo_band, channel_band, txn_band, sanctions_band, approval_band, refresh_band, owner_band, lead_band, manager_band, officer_band, independence_band, resource_band, escalate_band, policy_band, training_band, testing_band, fiu_band, relation_band, occasional_band, value_band, cash_band, linked_band, gambling_band, doubt_band, veracity_band, nation_band, entity_info_band, control_map_band, who_process_band, source_process_band, mismatch_band, arrangement_band, retention_band, update_band, plan_scope_band, plan_role_band, plan_risk_band, plan_policy_band, plan_function_band, plan_cdd_band, plan_cash_band, plan_report_band, plan_training_band, plan_retention_band, plan_nation_band, plan_ready_band, plan_delay_band

Is de risicobeoordeling vastgelegd?Zijn risicofactoren van de wederpartij opgenomen?Zijn product- en dienstrisico's opgenomen?Is geografisch risico opgenomen?Is het risico van het distributiekanaal opgenomen?Zijn transactierisico's opgenomen?Zijn gerichte financiële sancties meegenomen?Is goedkeuring van de leiding vastgelegd?Is er een beoordelings- en bijwerkproces?Is eigenaarschap van bewijs toegewezen?

Wat de risicocontrole ziet

Het zoekt een vastgelegde beoordeling, wederpartij, product, geografie, kanaal en transactie, plus gerichte financiële sancties, goedkeuring, een bijwerkproces en een bewijsverantwoordelijke. Het scoort de onderneming niet als hoog risico.

Wie het moet gebruiken

Risico-eigenaren en complianceverantwoordelijken die de ondernemingsbrede beoordeling vóór 2027-07-10 voorbereiden.

Hoe resultaten werken

Ontbrekende documentatie is een bewijskloof. Ontbrekende goedkeuring, eigenaar, bijwerking of sanctiestap vraagt actie. Onbekende sancties gaan naar een specialist. Er komt geen juridische risicoscore.

Wat dit controleert

Verordening (EU) 2024/1624 geldt in het algemeen vanaf 2027-07-10. Categorieën onder artikel 3, lid 3, onder n en o gelden vanaf 2029-07-10. De verordening is rechtstreeks toepasselijk, en een lidstaat mag een strengere regel houden waar die dat toestaat. De EU-basis voor contant geld is 10000 euro, en gekoppelde verrichtingen tellen mee. Het bedrag van 2000 euro geldt alleen voor de aangewezen gokactiviteit.

Officiële bronnen

Lees de bepalingen over risicobeoordeling in Verordening (EU) 2024/1624. AMLA-richtsnoeren en notities van de Commissie, zodra ze er zijn, starten alleen een review.

Grenzen

Er worden geen namen, verhalen of dossiers opgeslagen. Het resultaat is gereedheid, geen vaststelling over een persoon of betaling.

De risicocontrole gebruiken

De factorenset dekken

Wederpartij, product, geografie, kanaal en transactie vragen elk een eigen ja of nee.

Sancties apart houden

Als de sanctieoverweging onbekend is, stopt het scherm bij de specialist in plaats van gereed.

Een bewijsverantwoordelijke noemen

Een ontbrekende verantwoordelijke of bijwerking is open werk, geen voldoende.

Risicovragen

Scoort dit de onderneming?

Nee. Het controleert of het beoordelingsdossier bestaat en de genoemde factoren dekt.

Wat als sancties onduidelijk zijn?

Kies onbekend. Het resultaat is de specialist, niet gereed.

Wordt een verhaal opgeslagen?

Nee. Alleen de gesloten antwoorden ja, nee of onbekend en de regelsetversie blijven.

Wat betekent gereed?

Elke genoemde factor, sancties, goedkeuring, bijwerking en verantwoordelijke staat op ja.