Unternehmensrisiken

Bereitschaft der unternehmensweiten Risikobewertung

Prüft, ob die Bewertung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung die genannten Faktoren, Zustimmung, Aktualisierung und Nachweisverantwortung umfasst.

Gespeicherte Antworten bleiben in geschlossenen Listen: activity_band, role_band, kind_band, base_band, article_band, delay_band, documented_band, party_band, product_band, geo_band, channel_band, txn_band, sanctions_band, approval_band, refresh_band, owner_band, lead_band, manager_band, officer_band, independence_band, resource_band, escalate_band, policy_band, training_band, testing_band, fiu_band, relation_band, occasional_band, value_band, cash_band, linked_band, gambling_band, doubt_band, veracity_band, nation_band, entity_info_band, control_map_band, who_process_band, source_process_band, mismatch_band, arrangement_band, retention_band, update_band, plan_scope_band, plan_role_band, plan_risk_band, plan_policy_band, plan_function_band, plan_cdd_band, plan_cash_band, plan_report_band, plan_training_band, plan_retention_band, plan_nation_band, plan_ready_band, plan_delay_band

Ist die Risikobewertung dokumentiert?Sind Risiken der Gegenpartei erfasst?Sind Produkt- und Dienstleistungsrisiken erfasst?Ist das geografische Risiko erfasst?Ist das Vertriebskanalrisiko erfasst?Sind Transaktionsrisiken erfasst?Sind gezielte Finanzsanktionen bedacht?Ist die Zustimmung der Leitung festgehalten?Gibt es einen Überprüfungs- und Aktualisierungsprozess?Ist die Verantwortung für Nachweise zugewiesen?

Was die Risikoprüfung sieht

Sie sucht eine dokumentierte Bewertung, Gegenpartei, Produkt, Geografie, Kanal und Transaktion, dazu gezielte Finanzsanktionen, Zustimmung der Leitung, einen Aktualisierungsprozess und einen Nachweisverantwortlichen. Sie stuft das Unternehmen nicht als hohes Risiko ein.

Wer es nutzen sollte

Risikoverantwortliche und Compliance-Leitungen, die die unternehmensweite Bewertung vor 2027-07-10 vorbereiten.

Wie Ergebnisse wirken

Fehlende Dokumentation ist eine Nachweislücke. Fehlende Zustimmung, Verantwortung, Aktualisierung oder Sanktionsprüfung verlangt Handeln. Unbekannte Sanktionen gehen an eine Fachperson. Es gibt keine rechtliche Risikostufe.

Was geprüft wird

Die Verordnung (EU) 2024/1624 gilt grundsätzlich ab 2027-07-10. Kategorien nach Artikel 3 Absatz 3 Buchstaben n und o gelten ab 2029-07-10. Die Verordnung gilt unmittelbar, und ein Mitgliedstaat kann eine strengere Regel behalten, wo sie das erlaubt. Die EU-Bargeldbasis beträgt 10000 Euro, und verbundene Vorgänge zählen. Der Betrag von 2000 Euro gilt nur für die bezeichnete Glücksspielaktivität.

Amtliche Quellen

Lesen Sie die Bestimmungen zur Risikobewertung in der Verordnung (EU) 2024/1624. AMLA-Leitlinien und Hinweise der Kommission, sobald sie vorliegen, lösen nur eine Prüfung aus.

Grenzen

Keine Namen, Schilderungen oder Fallakten werden gespeichert. Das Ergebnis ist Bereitschaft, kein Befund über eine Person oder Zahlung.

Die Risikoprüfung nutzen

Faktorensatz abdecken

Gegenpartei, Produkt, Geografie, Kanal und Transaktion brauchen jeweils ein eigenes Ja oder Nein.

Sanktionen getrennt halten

Wenn die Sanktionsprüfung unbekannt ist, stoppt die Prüfung bei der Fachperson statt bei bereit.

Nachweisverantwortung nennen

Fehlende Verantwortung oder Aktualisierung ist offene Arbeit, keine bestandene Note.

Fragen zum Risiko

Bewertet das das Geschäft?

Nein. Es prüft, ob die Bewertungsunterlage existiert und die genannten Faktoren umfasst.

Was, wenn Sanktionen unklar sind?

Wählen Sie unbekannt. Das Ergebnis ist die Fachperson, nicht bereit.

Wird eine Schilderung gespeichert?

Nein. Nur die geschlossenen Antworten ja, nein oder unbekannt und die Regelwerkfassung bleiben.

Was heißt bereit?

Jeder genannte Faktor, Sanktionen, Zustimmung, Aktualisierung und Verantwortung ist mit ja markiert.