Co widzi sprawdzenie ryzyka
Szuka udokumentowanej oceny, drugiej strony, produktu, geografii, kanału i transakcji, a także sankcji finansowych, zgody, procesu aktualizacji i osoby odpowiedzialnej za dowody. Nie ocenia podmiotu jako wysokiego ryzyka.
Kto powinien użyć
Właściciele ryzyka i osoby ds. zgodności, które przygotowują ocenę przedsiębiorstwa przed 2027-07-10.
Jak czytać wynik
Brak dokumentacji to luka dowodowa. Brak zgody, właściciela, aktualizacji albo kroku sankcji wymaga działania. Nieznane sankcje idą do specjalisty. Nie ma prawnej oceny ryzyka.
Co jest sprawdzane
Rozporządzenie (UE) 2024/1624 stosuje się zasadniczo od 2027-07-10. Kategorie z art. 3 ust. 3 lit. n i o stosuje się od 2029-07-10. Rozporządzenie stosuje się bezpośrednio, a państwo członkowskie może utrzymać surowszą regułę tam, gdzie tekst na to pozwala. Unijna podstawa płatności gotówką wynosi 10000 euro, a powiązane transakcje się liczą. Kwota 2000 euro dotyczy tylko wskazanej działalności hazardowej.
Źródła urzędowe
Czytaj przepisy o ocenie ryzyka w rozporządzeniu (UE) 2024/1624. Późniejsze wytyczne i noty Komisji, gdy się pojawią, tylko uruchamiają przegląd.
Ograniczenia
Nie zapisuje się nazwisk, opisów ani akt. Wynik to gotowość, a nie ustalenie o osobie albo płatności.