BizNavi HubAanmelden

EU-witwassen 2027

Controle van de reikwijdte van meldingsplichtigen

Koppelt een benoemde activiteit en rol aan artikel 3, inclusief het uitstel van 2029, zonder een sectorlabel als status te nemen.

Opgeslagen antwoorden blijven in gesloten lijsten: activity_band, role_band, kind_band, base_band, article_band, delay_band, documented_band, party_band, product_band, geo_band, channel_band, txn_band, sanctions_band, approval_band, refresh_band, owner_band, lead_band, manager_band, officer_band, independence_band, resource_band, escalate_band, policy_band, training_band, testing_band, fiu_band, relation_band, occasional_band, value_band, cash_band, linked_band, gambling_band, doubt_band, veracity_band, nation_band, entity_info_band, control_map_band, who_process_band, source_process_band, mismatch_band, arrangement_band, retention_band, update_band, plan_scope_band, plan_role_band, plan_risk_band, plan_policy_band, plan_function_band, plan_cdd_band, plan_cash_band, plan_report_band, plan_training_band, plan_retention_band, plan_nation_band, plan_ready_band, plan_delay_band

Wat dit controleert

Het controleert of rol en activiteit wijzen naar een categorie meldingsplichtige onder Verordening (EU) 2024/1624. Een sectornamen is niet genoeg. Een uitgestelde categorie van artikel 3, lid 3, onder n of o blijft op het spoor van 2029.

Wie het moet gebruiken

Complianceverantwoordelijken, adviseurs en exploitanten die willen zien of de werkelijke rol, niet het bedrijfslabel, in de huidige reikwijdte valt.

Hoe resultaten werken

Een genoemde rol, passende artikel-3-indicatoren en een EU-basis kunnen een waarschijnlijke meldingsplicht tonen. Een uitgestelde categorie opent een toets in 2029. Ontbrekende feiten blijven in toetsing, en activiteit buiten de EU vraagt om nationaal recht.

Wat dit controleert

Verordening (EU) 2024/1624 geldt in het algemeen vanaf 2027-07-10. Categorieën onder artikel 3, lid 3, onder n en o gelden vanaf 2029-07-10. De verordening is rechtstreeks toepasselijk, en een lidstaat mag een strengere regel houden waar die dat toestaat. De EU-basis voor contant geld is 10000 euro, en gekoppelde verrichtingen tellen mee. Het bedrag van 2000 euro geldt alleen voor de aangewezen gokactiviteit.

Officiële bronnen

Gebruik de geldende tekst van Verordening (EU) 2024/1624 en Richtlijn (EU) 2024/1640 waar nationaal toezicht telt. Latere AMLA-richtsnoeren en nationale maatregelen starten een review en wijzigen een conclusie niet vanzelf.

Grenzen

Dit scherm bevestigt geen status van meldingsplichtige, beslist geen uitzondering en verzamelt geen bedrijfsnaam. Onduidelijke indicatoren blijven bij een specialist.

Zo gebruikt u de reikwijdtecontrole

Activiteit benoemen

Kies het werk dat werkelijk wordt gedaan. Een label als detailhandel of technologie is geen categorie.

Artikel 3 koppelen

Een genoemde rol zonder passende indicatoren blijft in roltoetsing. Indicatoren zonder genoemde rol ook.

Let op het pad 2029

Alleen de aangewezen uitgestelde categorieën gaan naar 2029-07-10. Die datum is geen algemeen uitstel.

Vragen over reikwijdte

Kan een bedrijfsnaam dit beslissen?

Nee. Het scherm kijkt naar de benoemde activiteit en rol, daarna naar de artikel-3-indicatoren.

Wat als de categorie in 2029 begint?

Het resultaat is een toepassingstoets 2029, niet de huidige status van meldingsplichtige.

Wat als de onderneming buiten de EU zit?

Een passende rol vraagt nog een controle van nationaal recht als de basis niet in de EU ligt.

Geeft dit de onderneming vrij?

Nee. Het is een reikwijdtecontrole. Het geeft geen vrijbrief.