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EU-Geldwäsche 2027

Prüfung des Kreises der Verpflichteten

Ordnet eine benannte Tätigkeit und Rolle Artikel 3 zu, einschließlich der Verschiebung 2029, ohne eine Branchenbezeichnung als Status zu nehmen.

Gespeicherte Antworten bleiben in geschlossenen Listen: activity_band, role_band, kind_band, base_band, article_band, delay_band, documented_band, party_band, product_band, geo_band, channel_band, txn_band, sanctions_band, approval_band, refresh_band, owner_band, lead_band, manager_band, officer_band, independence_band, resource_band, escalate_band, policy_band, training_band, testing_band, fiu_band, relation_band, occasional_band, value_band, cash_band, linked_band, gambling_band, doubt_band, veracity_band, nation_band, entity_info_band, control_map_band, who_process_band, source_process_band, mismatch_band, arrangement_band, retention_band, update_band, plan_scope_band, plan_role_band, plan_risk_band, plan_policy_band, plan_function_band, plan_cdd_band, plan_cash_band, plan_report_band, plan_training_band, plan_retention_band, plan_nation_band, plan_ready_band, plan_delay_band

Was geprüft wird

Sie prüft, ob Rolle und Tätigkeit auf eine Kategorie Verpflichteter nach der Verordnung (EU) 2024/1624 deuten. Eine Branchenbezeichnung allein genügt nicht. Eine verschobene Kategorie nach Artikel 3 Absatz 3 Buchstabe n oder o bleibt auf dem Pfad 2029.

Wer es nutzen sollte

Compliance-Leitungen, Berater und Betreiber, die sehen wollen, ob die tatsächliche Rolle und nicht die Firmenbezeichnung im jetzigen Kreis liegt.

Wie Ergebnisse wirken

Eine gelistete Rolle, passende Artikel-3-Indikatoren und eine EU-Basis können den Status als Verpflichteter nahelegen. Eine verschobene Kategorie öffnet die Prüfung 2029. Fehlende Fakten bleiben in Prüfung, und Tätigkeit außerhalb der EU verlangt die Prüfung nationalen Rechts.

Was geprüft wird

Die Verordnung (EU) 2024/1624 gilt grundsätzlich ab 2027-07-10. Kategorien nach Artikel 3 Absatz 3 Buchstaben n und o gelten ab 2029-07-10. Die Verordnung gilt unmittelbar, und ein Mitgliedstaat kann eine strengere Regel behalten, wo sie das erlaubt. Die EU-Bargeldbasis beträgt 10000 Euro, und verbundene Vorgänge zählen. Der Betrag von 2000 Euro gilt nur für die bezeichnete Glücksspielaktivität.

Amtliche Quellen

Nutzen Sie den geltenden Wortlaut der Verordnung (EU) 2024/1624 und der Richtlinie (EU) 2024/1640, wo die nationale Aufsicht zählt. Spätere AMLA-Leitlinien und nationale Maßnahmen lösen eine Prüfung aus und ändern keine Schlussfolgerung von selbst.

Grenzen

Diese Prüfung bescheinigt keinen Status als Verpflichteter, entscheidet keine Ausnahme und erfasst keinen Firmennamen. Unklare Indikatoren bleiben bei einer Fachperson.

So nutzen Sie die Reichweitenprüfung

Tätigkeit benennen

Wählen Sie die wirklich ausgeübte Arbeit. Eine Branchenbezeichnung wie Handel oder Technik ist keine Kategorie.

Artikel 3 zuordnen

Eine gelistete Rolle ohne passende Indikatoren bleibt in der Rollenprüfung. Indikatoren ohne gelistete Rolle ebenso.

Pfad 2029 beachten

Nur die bezeichneten verschobenen Kategorien gehen auf 2029-07-10. Das Datum ist keine allgemeine Verschiebung.

Fragen zur Reichweite

Kann ein Firmenname das entscheiden?

Nein. Die Prüfung sieht die benannte Tätigkeit und Rolle, dann die Artikel-3-Indikatoren.

Was, wenn die Kategorie 2029 beginnt?

Das Ergebnis ist eine Anwendungprüfung 2029, nicht der jetzige Status als Verpflichteter.

Was, wenn das Unternehmen außerhalb der EU sitzt?

Eine passende Rolle braucht weiter die Prüfung nationalen Rechts, wenn die Basis nicht in der EU liegt.

Gibt das dem Unternehmen frei?

Nein. Es ist eine Reichweitenprüfung und erteilt keine Freigabe.