Aanleiding voor zorgvuldigheid

Controle van de zorgvuldigheidsaanleiding

Laat zien of een zakelijke relatie, een occasionele transactie, de algemene band van 10000 euro of de gokband van 2000 euro naar zorgvuldigheid wijst.

Opgeslagen antwoorden blijven in gesloten lijsten: activity_band, role_band, kind_band, base_band, article_band, delay_band, documented_band, party_band, product_band, geo_band, channel_band, txn_band, sanctions_band, approval_band, refresh_band, owner_band, lead_band, manager_band, officer_band, independence_band, resource_band, escalate_band, policy_band, training_band, testing_band, fiu_band, relation_band, occasional_band, value_band, cash_band, linked_band, gambling_band, doubt_band, veracity_band, nation_band, entity_info_band, control_map_band, who_process_band, source_process_band, mismatch_band, arrangement_band, retention_band, update_band, plan_scope_band, plan_role_band, plan_risk_band, plan_policy_band, plan_function_band, plan_cdd_band, plan_cash_band, plan_report_band, plan_training_band, plan_retention_band, plan_nation_band, plan_ready_band, plan_delay_band

Wordt een zakelijke relatie aangegaan?Is dit een occasionele transactie?Welke waardeband geldt?Is de betaling contant?Zijn er gekoppelde verrichtingen?Is dit de aangewezen gokactiviteit?Is de twijfelmarkering alleen ja of nee?Is de echtheidsmarkering alleen ja of nee?Is een strengere nationale regel al bekend?

Wat de aanleidingcontrole ziet

Het gebruikt alleen de goedgekeurde banden. Een zakelijke relatie is een aanleiding. Een occasionele transactie vanaf 10000 euro kan er een zijn. De band van 2000 euro geldt alleen voor de aangewezen gokactiviteit. Contant geld vanaf 10000 euro is een toets van de EU-grens, en een onbekende lagere nationale grens blijft een nationale toets.

Wie het moet gebruiken

Teams die een drempelcontrole nodig hebben voordat een zorgvuldigheidsdossier opent.

Hoe resultaten werken

Een ja bij twijfel of echtheid gaat naar de specialist en beslist niet dat iets verdacht is. Onbekende waardebanden blijven in aanleidingtoetsing. Gekoppelde occasionele betalingen worden hier niet opgeteld.

Wat dit controleert

Verordening (EU) 2024/1624 geldt in het algemeen vanaf 2027-07-10. Categorieën onder artikel 3, lid 3, onder n en o gelden vanaf 2029-07-10. De verordening is rechtstreeks toepasselijk, en een lidstaat mag een strengere regel houden waar die dat toestaat. De EU-basis voor contant geld is 10000 euro, en gekoppelde verrichtingen tellen mee. Het bedrag van 2000 euro geldt alleen voor de aangewezen gokactiviteit.

Officiële bronnen

De drempeltekst komt uit artikel 19 van Verordening (EU) 2024/1624 voor de algemene occasionele verrichting, en uit het contantenartikel voor de basis van 10000 euro. Kopieer één cijfer niet naar elk scenario.

Grenzen

Er wordt geen naam, identiteitsdocument, bankgegeven of transactieverhaal verzameld. Het scherm zegt nooit dat een contante betaling rechtmatig of onrechtmatig is.

De aanleidingcontrole gebruiken

Begin bij de relatie

Het aangaan van een zakelijke relatie volstaat voor een waarschijnlijke zorgvuldigheidsaanleiding.

De gokband lokaal houden

Hergebruik 2000 euro niet voor een occasionele betaling zonder gokken. Dat geval volgt de band van 10000 euro.

Vragen naar een lagere nationale grens

Als de strengere nationale contantenregel nog niet bekend is, blijft het resultaat een toets van de lagere drempel.

Aanleidingsvragen

Geldt 10000 euro voor elk scenario?

Nee. Het is het algemene occasionele cijfer en de EU-contantenbasis, geen universele regel.

Hoe zit het met gekoppelde betalingen?

Ze tellen mee, maar dit scherm telt geen ruwe bedragen op. Gekoppelde occasionele gevallen blijven in aanleidingtoetsing.