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Déclencheur de vigilance

Contrôle du déclencheur de vigilance

Montre si une relation d'affaires, une opération occasionnelle, la tranche générale de 10000 euros ou la tranche de jeu de 2000 euros oriente vers la vigilance.

Les réponses enregistrées restent dans des listes fermées: activity_band, role_band, kind_band, base_band, article_band, delay_band, documented_band, party_band, product_band, geo_band, channel_band, txn_band, sanctions_band, approval_band, refresh_band, owner_band, lead_band, manager_band, officer_band, independence_band, resource_band, escalate_band, policy_band, training_band, testing_band, fiu_band, relation_band, occasional_band, value_band, cash_band, linked_band, gambling_band, doubt_band, veracity_band, nation_band, entity_info_band, control_map_band, who_process_band, source_process_band, mismatch_band, arrangement_band, retention_band, update_band, plan_scope_band, plan_role_band, plan_risk_band, plan_policy_band, plan_function_band, plan_cdd_band, plan_cash_band, plan_report_band, plan_training_band, plan_retention_band, plan_nation_band, plan_ready_band, plan_delay_band

Ce que voit le contrôle de déclenchement

Il n'utilise que les tranches approuvées. Une relation d'affaires est un déclencheur. Une opération occasionnelle à partir de 10000 euros peut l'être. La tranche de 2000 euros ne vaut que pour l'activité de jeu désignée. Des espèces à partir de 10000 euros sont un examen de limite européenne, et une limite nationale plus basse inconnue reste un examen national.

Qui devrait l'utiliser

Équipes qui ont besoin d'un contrôle de seuil avant d'ouvrir un dossier de vigilance.

Comment lire le résultat

Un oui sur un indicateur de doute ou de véracité va au spécialiste et ne décide pas qu'une chose est douteuse. Une tranche inconnue reste en examen de déclenchement. Les paiements occasionnels liés ne sont pas additionnés ici.

Ce qui est contrôlé

Le règlement (UE) 2024/1624 s'applique en général à partir du 2027-07-10. Les catégories de l'article 3, paragraphe 3, points n et o s'appliquent à partir du 2029-07-10. Le règlement est directement applicable, et un État membre peut garder une règle plus stricte là où il l'autorise. La base européenne des espèces est de 10000 euros, et les opérations liées comptent. Le montant de 2000 euros ne vaut que pour l'activité de jeu désignée.

Sources officielles

Le libellé des seuils vient de l'article 19 du règlement (UE) 2024/1624 pour l'opération occasionnelle générale, et de l'article sur les espèces pour la base de 10000 euros. Ne copiez pas un chiffre sur chaque scénario.

Limites

Aucun nom, document d'identité, donnée bancaire ou récit d'opération n'est collecté. L'écran ne dit jamais qu'un paiement en espèces est licite ou illicite.

Utiliser le contrôle de déclenchement

Commencer par la relation

Établir une relation d'affaires suffit pour un déclencheur probable de vigilance.

Garder la tranche de jeu locale

Ne réutilisez pas 2000 euros pour un paiement occasionnel hors jeu. Ce cas suit la tranche de 10000 euros.

Demander une limite nationale plus basse

Si la règle nationale plus stricte sur les espèces n'est pas déjà connue, le résultat reste un examen de seuil plus bas.

Questions de déclenchement

10000 euros valent-ils pour chaque scénario ?

Non. C'est le chiffre occasionnel général et la base européenne des espèces, pas une règle universelle.

Et les paiements liés ?

Ils comptent, mais cet écran n'additionne pas les montants bruts. Les cas occasionnels liés restent en examen de déclenchement.

Un oui de doute décide-t-il quelque chose ?

Non. Il oriente seulement le cas vers le spécialiste.

Peut-on dire ici que les espèces sont licites ?

Non. Le libellé est examen de limite européenne ou examen de seuil national plus bas.