Was die Auslöseprüfung sieht
Sie nutzt nur die zugelassenen Stufen. Eine Geschäftsbeziehung ist ein Auslöser. Ein gelegentliches Geschäft ab 10000 Euro kann einer sein. Die Stufe 2000 Euro gilt nur für die bezeichnete Glücksspielaktivität. Bargeld ab 10000 Euro ist eine EU-Grenzprüfung, und eine unbekannte niedrigere nationale Grenze bleibt eine nationale Prüfung.
Wer es nutzen sollte
Teams, die vor dem Öffnen einer Sorgfaltsakte eine Schwellenprüfung brauchen.
Wie Ergebnisse wirken
Ein Ja bei Verdacht oder Echtheit geht zur Fachperson und entscheidet nicht, dass etwas verdächtig ist. Unbekannte Wertstufen bleiben in der Auslöseprüfung. Verbundene gelegentliche Zahlungen werden hier nicht addiert.
Was geprüft wird
Die Verordnung (EU) 2024/1624 gilt grundsätzlich ab 2027-07-10. Kategorien nach Artikel 3 Absatz 3 Buchstaben n und o gelten ab 2029-07-10. Die Verordnung gilt unmittelbar, und ein Mitgliedstaat kann eine strengere Regel behalten, wo sie das erlaubt. Die EU-Bargeldbasis beträgt 10000 Euro, und verbundene Vorgänge zählen. Der Betrag von 2000 Euro gilt nur für die bezeichnete Glücksspielaktivität.
Amtliche Quellen
Der Schwellenwortlaut kommt aus Artikel 19 der Verordnung (EU) 2024/1624 für das allgemeine gelegentliche Geschäft und aus der Bargeldbestimmung für die Basis von 10000 Euro. Übertragen Sie eine Zahl nicht auf jedes Szenario.
Grenzen
Kein Personenname, Ausweis, Bankdatum oder Transaktionsbericht wird erfasst. Die Prüfung sagt nie, eine Barzahlung sei erlaubt oder verboten.